Call Now

Home » Investment Form

Investment Risk Questionnaire

 

Client 1 Details

Date of birth

Client 2 Details

Date of birth

In an effort to grow your wealth, can you afford to lose any money over the next two years?

Client 1

Client 2

When do you need this money, or how long do you want to hold on to this investment?

Client 1

Client 2

Feel free to put a timescale range in here. This time period is very important in the risk assessment process.

Do you have an emergency fund to provide for unexpected expenses, so as to avoid drawing on medium‐ to long‐term savings to meet immediate needs? (This fund should be equal to at least three months’ after‐tax income.)

Client 1 Question Client 2
No Yes – but less than three months’ salary Less than six months’ salary Around one years’ salary More than 2 years’ salary

What is your expectation of your future income (earnings) over the next five years?

Client 1 Question Client 2
I expect my earnings to decrease I expect my earnings to keep pace with inflation I expect my earnings to increase somewhat ahead of inflation  I expect my earnings to fluctuate

What percentage of your total assets (excluding your home) are you proposing to invest now/ is currently invested?

Client 1 Question Client 2
Less than 25% 25% to less than 50%  50% to less than 75%  75% or more

Which Statement most closely reflects your current financial situation?

Client 1 Question Client 2
I am completely debt free  I have no mortgage but have few other obligations like credit card payments I have a mortgage but no other debts that concern me I have a mortgage and some short‐term obligations I have a lot of long‐term obligations

Which statement best describes your objectives for this investment?

Client 1 Question Client 2
Stability is more important than higher returns  I want to achieve higher long‐term returns than cash. I could cope with infrequent periods where my investments might fall in value I want to achieve higher medium‐term returns than inflation. I understand there may be occasional extended periods where my investments might fall in value I want the best long‐term returns I can get. I fully expect periods where the value of my investments might suffer extended falls

At the beginning of the year you have £100,000 invested. The chart and options below show the performance of four possible investments. Each bar gives a range of possible values at the end of the same year. Which investment would you prefer?



Client 1 Question Client 2
Portfolio A: It could be worth anywhere between £93,000 and £113,000 Portfolio B: It could be worth anywhere between £85,000 and £125,000 Portfolio C: It could be worth anywhere between £77,000 and £137,000 Portfolio D: It could be worth anywhere between £69,000 and £149,000

What level of fall in the value of this portfolio over a one‐year period would concern you, bearing in mind that investment in shares requires a long‐term view? 

Client 1 Question Client 2
More than 5% More than 10% More than 15% More than 20% I am not concerned about falls in value as I expect to recover  any falls by the time I need to sell my portfolio

Suppose one year ago you invested £100,000 in a portfolio. Today you’ve checked its value and find it is now worth £87,000. How would you feel?

Client 1 Question Client 2
Panic – I’d want my adviser to sell, and invest the proceeds in Cash Nervous – I’d want my adviser to sell part of the portfolio, and invest the proceeds in a less volatile investment Patient – I’d sit tight, expecting the portfolio to recover  Positive – If I had any more money I’d invest it in the same portfolio 

You are more concerned that your investments grow faster than inflation, than you are about returns over any one year period.

Client 1 Question Client 2
Panic – I’d want my adviser to sell, and invest the proceeds in Cash Nervous – I’d want my adviser to sell part of the portfolio, and invest the proceeds in a less volatile investment Patient – I’d sit tight, expecting the portfolio to recover  Positive – If I had any more money I’d invest it in the same portfolio 

If you could increase your chances of improving your returns by taking more risk, would you be:

Client 1 Question Client 2
Willing to take more risk with all of the money? Willing to take more risk with half of the money? Willing to take more risk with a quarter of the money? Unlikely to take much more risk?

We will input your answers into an Online Risk Profiler, which will compute a suggested risk score. The risk score gives an  indication of the level of risk you may be prepared to take with your investments on a range from 1 (low risk) to 10 (high risk).  The risk score is only a guide, and you can decide, with our help, to invest more conservatively or more aggressively.

Signup to our mailing list

Receive the latest monthly news, tips, events and financial commentary from the Penguin Team, straight to your inbox.

Book your
Discovery Meeting

Contact Us

T: 02920 450143

A:

Penguin House, Raleigh Walk, Brigantine Place,
Cardiff, CF10 4LN
________________

Cowbridge Office
5 Willow Walk , Cowbridge
Vale of Glamorgan, CF71 7EE

Back to top

Penguin © 2024. Penguin is a trading name of Penguin Wealth Planners Ltd. who are authorised and regulated by the Financial Conduct Authority (FCA no. 830057). For further information please View More


Privacy Policy

Designed & Developed by Spindogs